المحتالون الماليون 101
لقد ظلت نفسية الاحتيال دون تغيير منذ قرن، لكن التكنولوجيا هي التي تطورت. احمِ رأس مالك الذي كسبته بجهد من خلال فهم بنية الاحتيال.
"التهديد الثلاثي" للغش
إذا كانت هناك فرصة استثمارية تتوافق مع أي من هذه المعايير، فابتعد فورًا.
ضمان عوائد عالية
المبدأ الأساسي في التمويل هو مفاضلة المخاطرة والعائد. أي "ضمان" لعوائد مزدوجة الأرقام "بدون مخاطرة" أمر مستحيل رياضياً في الأسواق المشروعة.
٢. الاستعجال المصنع
المحتالون يستغلون "خوف الفوات" لتجاوز عقلك المنطقي. إذا قيل لك إنه يجب عليك التصرف "قبل إغلاق النافذة اليوم"، فهم يحاولون منعك من إجراء الفحوصات اللازمة.
٣. تعقيد التعمية
إذا لم تستطع شرح كيفية تحقيق الاستثمار للأرباح في جملتين، فلا تشتريه. يخفي المحتالون الاحتيال وراء مصطلحات مثل "الخوارزميات المملوكة" أو "التحكيم الكمي".
٢٥ عامًا من الخداع: الدروس المستفادة
ح scandal Bernie Madoff
مادوف نفذ أكبر عملية احتيال بونزي في التاريخ، مخادعًا المستثمرين بمبلغ 65 مليار دولار. اعتمد على مكانته كسابق رئيس مجلس إدارة ناسداك لبناء رواية عن عوائد "حصرية" ومستقرة.
اقرأ تقرير وول ستريت جورنال الأصلي →
لقد انهيار بيتكوين
استغلال الضجة المحيطة بـ"عرض العملة الأولي" (ICO)، وعدت Bitconnect بفائدة يومية قدرها 1%. كانت هذه خطة هرمية كلاسيكية مدعومة من قبل مؤثرين على وسائل التواصل الاجتماعي قبل أن تخسر 2.4 مليار دولار من القيمة السوقية بين عشية وضحاها.
بي بي سي: انهيار بيتكونيكت
The Wirecard "Missing Billions"
بمجرد أن كانWirecard من محبي مشهد التكنولوجيا الألماني، تقدم بطلب للإفلاس بعد أن اعترف بأن 1.9 مليار يورو من النقد في ميزانيته العمومية - المزعوم أنه محفوظ في بنوك آسيوية - لم يكن موجودًا من الأساس.
فاينانشال تايمز: ملف وايركارد →كيف تحمي ثروتك
قبل أن تنقل دولارًا واحدًا، استعرض قائمة التحقق هذه المكونة من أربع خطوات.
تحقق مما إذا كان السمسار/النشاط التجاري مسجلاً لدى هيئة الأوراق المالية الأمريكية (SEC) أو جمعية تنظيم صناعة الأوراق المالية (FINRA) عبربروكر تشيك.
تأكد من أن الأصول محتفظ بها من قبل أمينThird-party موثوق، وليس مدير الاستثمار نفسه.
لم تستثمر أبدًا تحت ضغط. إذا لم يكن العرض متاحًا بعد فترة تبريد مدتها 48 ساعة، فهذا لم يكن فرصة مشروعة.
اطلب البيانات المالية المدققة. المحتالون يكرهون المحاسبين القانونيين والمراجعين المستقلين.
